Завдання (кейси)

Кейс 1. ТОВ "Фінансовий консультант" надає послуги з фінансового консультування та інвестиційного посередництва. Під час планової перевірки було виявлено ряд порушень:

1. Відсутність належної системи ідентифікації клієнтів
2. Не призначено відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу
3. Відсутні внутрішні правила та програми проведення фінансового моніторингу
4. Не проводилось належне навчання працівників щодо фінансового моніторингу

Завдання:

1. Визначте, які види відповідальності можуть бути застосовані до ТОВ "Фінансовий консультант" та його посадових осіб.
2. Обґрунтуйте розмір можливих санкцій відповідно до чинного законодавства.
3. Розробіть план заходів для ТОВ щодо усунення порушень та зменшення відповідальності.

4. Уявіть, що ви є працівником фінансової установи, відповідальним за дотримання вимог фінансового моніторингу. Вам необхідно оцінити дії компанії щодо відповідності законодавству та запропонувати рішення для усунення порушень.

   Кейс 2. Фінансова компанія "Альфа Фінанс" була перевірена регулятором, і виявлено такі порушення:

   1. Компанія не провела детальну перевірку походження коштів одного зі своїх клієнтів.

   2. Не встановлено, що клієнт є політично значущою особою.

   3. Система моніторингу не оновлювалася більше року.

   4. Велика транзакція виведення коштів на офшорний рахунок не була зафіксована як підозріла.

   5. Співробітник компанії передав інформацію про перевірку клієнта сторонній особі.

Завдання:

1.  Визначте, які штрафи можуть бути накладені на компанію за кожне з порушень.
2. Запропонуйте заходи, які допоможуть компанії уникнути таких порушень у майбутньому.