Кейс. Міжнародна організація "Global Financial Security" проводить оцінку відповідності національних систем протидії фінансуванню тероризму трьох країн: Країни А (розвинена економіка), Країни Б (країна з перехідною економікою) та Країни В (країна, що розвивається). Для кожної країни наявні такій дані:

Країна А

  • Розвинена економіка з потужним фінансовим сектором

  • Імплементувала 35 з 40 рекомендацій FATF

  • Має спеціалізований підрозділ фінансової розвідки з розширеними повноваженнями

  • Використовує передові технології для моніторингу фінансових потоків

  • Постійно співпрацює з міжнародними організаціями

  • Проблеми: зростаюче використання криптовалют для фінансування тероризму; затримки в обміні інформацією з іншими країнами

Країна Б

  • Перехідна економіка з реформованою фінансовою системою

  • Імплементувала 25 з 40 рекомендацій FATF

  • Створила підрозділ фінансової розвідки, але з обмеженими ресурсами

  • Впроваджує ризик-орієнтований підхід

  • Підписала меморандуми про співпрацю з 15 країнами

  • Проблеми: значний рівень корупції; недостатній рівень автоматизації систем моніторингу; неповна імплементація міжнародних стандартів

Країна В

  • Економіка, що розвивається, зі значним неформальним сектором

  • Імплементувала 18 з 40 рекомендацій FATF

  • Підрозділ фінансової розвідки функціонує лише формально

  • Обмежена взаємодія з міжнародними організаціями

  • Відсутність чіткої стратегії протидії фінансуванню тероризму

  • Проблеми: значна частина грошових переказів відбувається через неформальні системи; відсутність належного моніторингу кордонів; слабка координація між державними органами

Додаткова інформація

У всіх трьох країнах зафіксовано випадки фінансування терористичної організації "Чорний Арсенал", яка використовує різноманітні методи для переміщення коштів:

  1. Використання криптовалют

  2. Неформальні системи переказу коштів

  3. Фіктивні компанії та благодійні організації

  4. Торгівля технологіями подвійного призначення

  5. Експлуатація законних бізнес-структур

За останній рік організація "Чорний Арсенал" отримала приблизно:

  • 2 млн доларів через фінансову систему Країни А

  • 5 млн доларів через фінансову систему Країни Б

  • 8 млн доларів через фінансову систему Країни В

Завдання кейсу:

  1. Проаналізуйте інституційну структуру системи протидії фінансуванню тероризму в кожній країні
  2. Здійсніть оцінку відповідності систем протидії фінансуванню тероризму кожної країни рекомендаціям FATF
  3. Розробіть модель міжнародної взаємодії для блокування фінансових потоків терористичної організації "Чорний Арсенал"
  4. Запропонуйте систему показників для оцінки ефективності національних систем протидії фінансуванню тероризму
  5. Сформулюйте комплекс рекомендацій для кожної країни щодо вдосконалення системи протидії фінансуванню тероризму.
Остання зміна: четвер 6 березня 2025 00:25 AM